🛡️ سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)

آخر تحديث: 16/07/2026 · ALBOKALI LTD · Companies House #16153795

1. الالتزام

تلتزم ALBOKALI LTD وجميع موظفيها بالامتثال الكامل لقوانين مكافحة غسل الأموال المعمول بها في المملكة المتحدة، بما فيها Proceeds of Crime Act 2002، Terrorism Act 2000، وMoney Laundering Regulations 2017.

2. التحقق من الهوية (KYC)

نطبّق ثلاثة مستويات للتحقق:

• المستوى الأساسي: بريد إلكتروني + رقم هاتف. حد يومي $500.
• المستوى المعزز: هوية وطنية + صورة شخصية. حد يومي $5,000.
• المستوى المتقدم: إثبات عنوان + مصدر الأموال. حد يومي $50,000.

3. مراقبة المعاملات

• يراقب نظامنا جميع المعاملات تلقائياً بحثاً عن أنماط مشبوهة
• المعاملات التي تتجاوز $10,000 تخضع لمراجعة يدوية
• نتحقق من جميع المستخدمين مقابل قوائم العقوبات الدولية (OFAC، UN، EU، UK)

4. الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة

نحتفظ بحق تعليق أي معاملة مشبوهة وإبلاغ الجهات المختصة (NCA في المملكة المتحدة) بدون إخطار صاحب الحساب.

5. حفظ السجلات

نحتفظ بجميع سجلات KYC والمعاملات لمدة 5 سنوات على الأقل وفق MLR 2017.